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详解印度金融如何落地相关的牌照、资金、公司注册等问题

摘要: 从国内信贷业务被国内严格监管起,海外信贷业务成为热门,数以百计的信贷玩家出海印度市场,据不完全统计,目前已知信贷业务在印度有非常多家已经落地,简要产品名单如下;krazybee、Adakami、Cashmaya、PaySense、EarlySa ...
从国内信贷业务被国内严格监管起,海外信贷业务成为热门,数以百计的信贷玩家出海印度市场,据不完全统计,目前已知信贷业务在印度有非常多家已经落地,简要产品名单如下;

krazybee、Adakami、Cashmaya、PaySense、EarlySalaryMoneyView、SmartCoin、LendingTree、Speedy Cash、Flex Salary、MoneyTapStashFin、Credy、Indiabulls Dhani、KreditBee、LoanFront、CashBean、Kissht、FaircentZestMoney、SuperCash、mPokket、CashBean、LoanAssist、Cash+、Akulaku, PaySense、EarlySalary、MoneyView、SmartCoin、LendingTree、Speedy Cash、Flex Salary、MoneyTap、StashFin、Credy、Indiabulls Dhani、KreditBeeLoanFront、CashBean、Kissht、Faircent、ZestMoney、SuperCash、mPokketCashBean、LoanAssist、Cash+、Udaan、Mpower、Qber、Satya MicroCapital、MyLoanCare、Cash Suvidha、Cash Suvidha

国内玩家落地信贷业务主要有这几个方面需要前期准备,公司注册、资金出境、牌照、支付、系统、风控、落地催收、以及操盘运营,本文将会详细讲解公司注册、资金以及牌照等三个问题,至于其他,将会放在后续公众号文章中介绍。


一、公司注册

1、 注册香港/新加坡公司

1) 注册公司所需资料

中文英文名、董事股东身份证复印件正反面照片、签字样本、注册资本1w港币无需验资、经营范围30个字

2) 公司银行开户

开户时间大概20个工作日、可以开东亚、恒生、建设、汇丰、中国银行等

3) 开设银行账户所需资料

公司最新注册资料、经营业务资料、股东身份证、港澳通行证、过境小票、董事股东大陆公司营业执照、董事股东个人银行流水、大陆公司银行流水、大陆生意往来发票


2、 注册印度科技公司

1) 设立条件

确认公司架构、确定注册资本(最低100w卢比)、公司名称、当地注册地址、至少两名股东(如果股东是大陆自然人,这个人需要有海外账户;如果股东是大陆公司或者大陆控股海外公司,则改公司需要做境外投资备案odi)、至少两名董事(其中一名董事是印度人或者在印度居住超过183天且有印度长期居住证的人)



二、资金出境


资金出境方式如下:

1、 上市公司借款

2、 私人解决

3、 内保外贷

因资金问题比较敏感,在此只针对内保外贷做说明,其余可加作者微信号咨询。内保外贷指国内先提供100-200w保证金,给与到香港/新加坡银行,在由该银行出具保单,给与到印度当地银行,由印度印度借款,给与到印度科技公司进行放款业务。通常利率在12%-18%之间,具体利率有波动空间。

三、牌照相关问题


1、 印度非银行金融牌照(NBFC)公司介绍

由印度央行发牌,经营范围广泛,可以经营银行可以从事的大部分业务范围,具体业务可以根据牌照种类不同有区分(详细区分方式可见本公众号上篇文章),目前最受欢迎的牌照为放贷类牌照以及p2p牌照。


2、 获取放款牌照资质方式

1) 申请牌照

申请流程:公司注册、最低200w人民币注册资本(后续文章会讲解资本与放款杠杆之间的关系)、开设银行账户完成验资、申请提交RBI、RB尽I、RBI反馈、见面沟通、获得牌照

2) 收购牌照

收购流程:寻找标的、初步询价、达成协议、支付定金、支付尾款、RBI申请、尽调、反馈、沟通、通过、完成股权转让、更换高管及董事、获取牌照

3) 挂靠牌照

牌照申请和收购耗时6个月左右,如果前期想快速落地,一般会先选择牌照挂靠的方式进行业务,直接签署相关协议即可,一般一周左右可完成挂靠,支付相关成本即可。通道费率和要求会根据牌照方具体情况而有差异,目前印度的牌照方简要资料可联系本文作者获取。

3、 牌照挂靠涉及问题

1)牌照费率通常是多少、牌照方要求等

2)挂靠相关协议

3)和牌照方资金流动问题

4)砍头名义问题

5)财务税率等问题

6)等等....

转载声明:本文转载自「印度财经」。

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